宁海连环P2P诈骗案只是冰山一角

时间:2018-08-13 02:17 来源:未知

最近各大第三方的曝光版面又开始出现宁海系各类平台的曝光帖,这个在网贷圈活跃了近3年的群体,真所谓是野火烧不尽,春风吹又生,用同样的手法骗了一批又一批投资人。宁海系源于浙江宁海地区的骗子老赖群体,起初集中在浙江宁波地区利用车贷包装开设诈骗平台,后蔓延至全国多个地区。宁海系的诈骗套路非常简单无脑,但依靠高收益每年都能骗到不少人,具体流程为:异地开多个平台,通用模板,简单包装,法人身份证地址为宁海县人,发高息天标,短期跑路。天地之间平时分析平台很少谈及地域因素,更不希望看到投资人无端的地域攻击,但不得不说,某些地域如果出现了收益偏高的平台或者法人来自于这些地区,是非常值得警惕的,下面我们就透过宁海系这次事件,好好聊一聊网贷投资地的域性风险,以及我个人心中的P2P地域黑名单。 1、浙江宁波 浙江宁波在14~15年期间,出现了一大批“小而美”类型的高收益平台,月息3分左右,主打车贷和信用贷,平台规模在1000~3000万左右,发标量小而且稳定,待收长时间保持平稳,多数平台还有抢标排队站岗的现象。但是好景不长,随着一些平台陆续爆雷,投资人们开始发现,这些平台根本没有实际业务,借款资料和抵押资料都是假的,很快就发生了连锁挤兑,大量倒闭。到了如今,还有一些宁波地区的小平台陆续冒出来跃跃欲试,依然是当年的老套路。 2、山东 山东高息平台有多臭,稍微有点网贷资历的人都清楚,当年山东只有两种平台,一种是没有业务冒充有业务的平台,还有一种是有业务但都是大量逾期和坏账的平台,只不过在平台包装上面比宁波平台要丰富的多,信用抵押房贷车贷应有竟有,有待收过亿的也有常年待收1000万之内的也有。14年上半年的山东平台有多火?降息抢标都是家常便饭,想投资得提前几个月来排队,而且额度低了还不给排。但同样是好景不长,14年下半年一波大洗牌,山东高息平台雷了90%,从此山东地区声名狼藉,遗臭万年。今年年初的跑路平台恒贷网,虽然有国资作为包装,但很多人却并没有上当,原因就是平台所在地是山东县城,老投资看到山东这个字眼,估计第一时间就把平台给拉黑了。 3、温州瑞安 瑞安系作为宁海系的师兄弟,异地开平台的套路同样运用的炉火纯青,只不过模式比较单一,都是清一色的瑞安房产抵押标,但因为有真实详细的借款资料,被很多人认为是真标,再加上较高的收益,投的人还是不少。直到有平台爆雷,投资人去瑞安实地考察,才发现所谓的房产抵押标都是一堆破砖烂瓦,一文不值。如今瑞安系已经不如宁海系那样活跃了,但如果发现异地开平台发瑞安房产抵押标的平台,还是需要警惕一下。 4、江苏淮安 淮安这个不起眼的地方,在P2P老投资人眼里却相当出名,主要是因为三件事: 一、某知名大平台的淮安标大面积逾期多年无法解决 二、2013~2014年淮安地区的平台大面积倒闭事件 三、淮安地区最知名的,各大第三方有排名的大平台倒闭,而且还是个低息平台 如今提起淮安地区的P2P现状,只能用鸡飞蛋打,一片狼藉形容。 5、福建福州 当年福州平台的诈骗套路堪称P2P行业诈骗教科书,首先包装方面五花八门,最擅长包装成当前流行的模式,比如车贷火就弄成车贷平台,抵押火就弄成抵押平台,小而美火就弄成小而美平台,什么借款资料都能够造假,跑路时机的选择也出乎常理,既不玩短期也不玩长期,在平台人气还处于刚刚上升阶段就直接跑路,让人猝不及防,最可怕的是,还故意不把收益弄得太高,让很多投机者认为是偏稳健类型的平台。很多人对福州平台的印象都不深,但是对福州平台当年使用的这些套路却一定会觉得特别眼熟。 6、湖南 湖南地区的知名平台不多,但是知名雷却不少,湖南只要出现收益偏高的平台,最后的结局无一例外都是爆雷,除了长沙之外,怀化、株洲、益阳等地级市也都出过知名大雷。湖南高息平台的套路是走高大上路线,包装极其出色,知名国企甚至ZF背景都能拉上关系,但毕竟都是玩接盘的套路,玩到最后碰到行情不好,资金链马上断裂,最后投资人才发现,背景越好,甩锅越容易,维权越难。 7、内蒙古 内蒙古属于P2P并不算发达的地区,类似的地区还有很多,本身平台很少,知名平台基本没有,但只要出一个收益高于当地平均水平的,基本爆雷率99%。个人觉得这种地方的平台,不去当地做个深入调研的话,很难摸透平台的真实风险,而且当地人心里也非常清楚,这类收益过高的平台,还是留着外地不知情的人去慢慢“享用”吧。 总结: 以上是天地之间本人认为在P2P投资中风险较高的地区,特别是对于收益偏高的平台,更是要慎重。这时候肯定有很多人不服了,北上广深问题平台更多,爆雷率更高,岂不是都应该拉黑?本人认为,北上广深地区之所以雷多,主要原因是跑过去异地开平台的,用心不良的人太多,这些地区有着不错的P2P历史,良好的P2P环境以及人们对于P2P的了解和接受程度都偏高,更是有不少知名P2P老平台,当然不应该一棒子打死。

但目前随着某些地区的P2P口碑日益下降,很多骗子老赖都开始去异地开平台,包装方面的套路也越来越多,让人难以分辨,但不管怎么包装,高收益投机模式一直都是他们用来吸引人的核心手段,投资人面对这类平台一定要摆正心态,把本金安全放第一位,看透平台本质,才能撕开虚假包装。

分享到:
泰山特色网| 网站简介| 网站地图| 问答地图| 疾病地图| 招聘信息| 战略合作| 媒体报道| 意见反馈| 联系我们